La inteligencia artificial (IA) está revolucionando el mundo de las inversiones, permitiendo invertir tomando decisiones más informadas y automatizar estrategias con mayor precisión. En este artículo, exploramos cómo la IA puede ayudarte a optimizar tus inversiones.
¿Qué es la Inteligencia Artificial en Inversiones?
La IA para invertir se refiere al uso de algoritmos y modelos de aprendizaje automático para analizar grandes volúmenes de datos financieros, identificar patrones y ejecutar operaciones de manera eficiente.
En mi caso la herramienta que yo utilizo y, que me ha ayudado a obtener la mayor información posible sobre mis acciones, es Chat GPT. Aunque yo utilice esta podéis utilizar otras como Google Gemini. Seguramente desde que escribo este artículo a unos años, podremos encontrar más opciones y quién sabe si mejores.
Lo que hago previamente es utilizar las plataformas de análisis de mercado para ver la información cuantitativa como los beneficios de la compañía, flujo de caja neto, beneficio por acción, etc.
PREGUNTAS A CHAT GPT PARA INVERTIR MEJOR
La mejor forma de aprovechar esta tecnología es mediante preguntas cualitativas de la empresa.
¿Cuál es el crecimiento del sector X?
Nos permite saber si el sector que analizamos es bueno y sobre todo, si crece más que la economía mundial. El crecimiento del PIB mundial se encuentra entre el 2-4%, por lo que un sector que crezca más de este porcentaje se consideraría bueno.
Aunque el sector tenga problemas a corto plazo, nos puede ayudar a orientarnos. Si como hemos mencionado, pasa por problemas que pueden afectar a largo plazo, habría que plantearse vender la compañía o descartarla como opción en caso de que no se tenga en cartera
Por ejemplo, al preguntar por el crecimiento de la compra de yates de lujo:
¿Tienen los miembros de la dirección acciones en la empresa?
Conocer este dato nos puede ayudar a saber si los intereses tuyos como accionista de la empresa y los de los directivos están en la misma dirección.
Esto se debe a que una directiva con participación accionarial (especialmente el CEO) tratarán que éstas asciendan a largo plazo.
Por ejemplo, al preguntar sobre San Lorenzo SPA que es una empresa de este sector
¿En qué mercados está expandiéndose?
Esto nos permite saber a qué regiones tiene más exposición la empresa, si tiene capacidad de crecer en otros mercados o si la empresa es tan grande que el crecimiento va a ser más lento.
¿Tiene ventajas competitivas?
Esta información es muy importante para saber si pueden aparecer nuevos competidores en el sector en el que opera esta empresa que puedan reducir su cuota de mercado y hacer que el crecimiento de la empresa sea más lenta, o incluso, disminuya.
¿Ha realizado la empresa alguna adquisición recientemente?
Una adquisición siempre que se alinee con la línea de negocio de la compañía y con una deuda controlada puede ser positiva.
Algunas empresas realizan adquisiciones a precios demasiados elevados que les conlleva una gran deuda y si, no saben integrar bien esta nueva adquisición en el modelo de negocio de la empresa, puede llegar a suponer un lastre.
¿Qué experiencia tiene el CEO o el equipo directivo?
Si el CEO lleva muchos años gestionando la empresa y la misma ha ido bien, es un indicio de buena labor. También nos puede servir para conocer la trayectoria del mismo si lleva poco en esta empresa.
¿Cómo se compara con su competidor en rentabilidad y crecimiento?
Uno de los aspectos fundamentales es comparar con otras empresas que son competidores dentro del sector. Esto nos puede dar una idea de si es la mejor empresa en la que podemos invertir o si existe un costo de oportunidad porque nos encontremos ante otra empresa con mejor balance.
CONCLUSIÓN
Hay que aclarar que la IA debe ser una herramienta complementaria a tus conocimientos sobre analizar empresas para entender si la información que te da es verídica.
Es importante revisar, si tenemos acciones individuales, los informes trimestrales que reportan las compañías. Pero está claro que debemos aprovechar los avances tecnológicos en IA para seleccionar mejor nuestras empresas, que nos darán tantas alegrías en un futuro.
Esta estrategia de inversión forma parte de la inversión activa en bolsa.